Fraude & Preventie

Het accepteren van betalingen op afstand houdt naast groter betaalgemak voor uw klanten helaas ook een beperkt risico op frauduleuze transacties in.

Bij E-commerce- en MOTO-transacties kunt u niet altijd de ware identiteit van de klant en daarmee de rechtmatigheid van de transactie vaststellen. Fraudeurs maken hier misbruik van en verrichten aankopen met bijvoorbeeld gestolen creditcards of creditcardgegevens.

Frauduleuze transacties kunnen leiden tot chargebacks (terugbelastingen): de rechtmatige kaarthouder claimt zijn geld terug en het bedrag kan bij uw onderneming worden teruggevorderd. Het is dus van belang om fraude tijdig te herkennen en te voorkomen.

Het risico op fraude is onder meer afhankelijk van uw:

Acceptatiewijze: in tegenstelling tot MOTO biedt E-commerce-acceptatie mogelijkheden om real-time fraude te detecteren. U kunt bijvoorbeeld het IP-adres van uw klant vergelijken met het land waarin de creditcard is uitgegeven. Alleen in geval van E-commerce kunt u profiteren van de beveiligingsproducten MasterCard SecureCode & Verified by Visa.

Producten: ‘high-value and tradable goods’ vs ‘low-value and non-tradable goods’. Verkoopt u snel verhandelbare producten van grote waarde (bijv. elektronica, horloges) of juist moeilijk verhandelbare producten met een kleine waarde (bijv. bloemen)?

Doelgroep: bedrijven vs consumenten. Richt uw onderneming zich met name op bedrijven of op consumenten? Het frauderisico bij Business-to-Business is een stuk kleiner dan bij Business-to-Consumer.

Markt: lokaal vs internationaal. Is de taal van uw website alleen Nederlands of ook Engels? Levert u in het buitenland? Uw (online) 'exposure' bepaalt mede het aantal fraudeurs dat uw website weet te vinden.